お金を学ぼう！新NISA

マーケットは、何とも不安定な動きですね。

もう一度基本に戻り、投資は必要なのか？

お金について学びなおそうと思います。

そこで、２０２４年１月からスタートする新 NISA がどう変わるのか？

私も含めてもう一度学びましょう。
まずは「なにが変わるの？」

① 現行の NISA では、「一般 NISA」か「積み立て NISA」２つの制度のうち１つしか利用できません。新 NISA は併合ができるようになります。

② 投資可能な上限枠が変更します。
年間の非課税枠が、一般 NISA は120万→240万円。
積み立て NISA が40万円→120万円に拡大されます。

③ 投資期間が撤廃され恒久化されます。

④ 非課税投資枠が1800万円に設定されます。（うち成長投資枠は1200万円）
現状、一般NISAは600万円 積み立てNISAは800万円の枠が大きく増えます。

⑤ 非課税期間も無期限となります。
現状は、一般NISAが５年、積み立てNISAが20年。
政府は経済の成長とともに家計に眠る預貯金を投資に回し、金融所得も増やしていきましょうという考えから「資産所得倍増プラン」を進めていこうとしています。

私は日ごろ、資産運用のアドバイスをしていて思うのは、若い人こそ NISA 口座や iDeCoで資産形成を早くスタートほしいです。

普通預金だけでは、お金は増えません。しかし、若い人ほど貯金はありません。投資なんて関係ないと思わないでください。小さいことからスタートして、リスクを取りながらしっかり貯めていく方法を考えていきましょう。

次回は、投資をする意味を考えてみたいと思います