長期投資
私の確定申告は終わりました。
今年は2万円ぐらい戻ってくるみたいです。
医療費控除のおかげです。
一息つける時なので、今回、投資を始める際「なにから手をつけたらよいの？」と疑問をお持ちの方に、
まずは目標とする運用利回りを決めてみたら？とアドバイス。
運用利回り？
- 将来どのくらいお金が必要？
- どのくらいの期間を使う？
- 毎月いくら投資できる？
計算をしたい方はモーニングスターに金融電卓というページがあるのでリンクしておきます。
https://www.morningstar.co.jp/tools/simulation/
例えば、10年後に目標金額500万円、運用期間10年。毎月出せるお金は2万円。となると運用利回りは13.3％となり、ちょっと現実にするのは厳しい数字になっちゃったわ。
こんな無茶苦茶な数字になった時の変更箇所は、
- 将来のほしいと設定した数字を下げる
- 運用期間を延ばす
- 毎月の金額を増やす
数字を毎月の金額を3万円にして、運用期間10年間としてみます。
目標金額500万円とした場合、運用利回りは6.3％と変わる。
もし、毎月の金額を変えず、運用期間を15年に延ばした場合は、目標金額500万円の場合の運用利回りは4.2％で現実味がわいてくる数字へ変化してくる。
基本５％以上を狙う場合は、株式を中心。
３％以下を狙う場合は債券を中心といった感じでしょうか？
あと大切なことは、途中で辞めないこと。
私も投資経験20年となるが、損切で辞めて良かったことは気持ちの整理がつけたことだけ。
その後の話ですが、損切りせずに持ち続けていたら回復したというのがほとんどです。
やはりスタンスは長期投資。
目標金額へも時間をかければ届くはずよ！
3月になり、今年も残すは１０ヶ月。
春に向けて積極的に動きだしましょう。
