NISA口座のロールオーバー

2014年にスタートしたNISA口座。

2014年にNISAで株式を買われた方の非課税期間の5年が今年で終わります。

 

では、どうすればよいのでしょうか？

 

 

• 年内に売却
• 課税口座に移管
• ロールオーバー

ロールオーバーってどういうこと？

また新たに、5年間非課税で行ける方法があります。

NISA非課税投資枠で購入された株式・投資信託等は、5年間の非課税期間が満了したのちも翌年のNISA非課税投資枠へ移す（ロールオーバーする）ことで、さらに5年間非課税で保有することができます。

しかし、1年に投資できる金額は決まっているので、120万以上をロールオーバーしてしまっている人は、2019年はNISAでの投資はできません。

もし、50万円の投資が60万円に増えていた場合は、現ルールではNISAの1年間の投資枠が120万円なので、残りの60万円は再投資できるということです。

２０２３年まではこのルールが使えます。

2024年には非課税投資枠なくなるのでロールオーバーはできなくなります。

 

私のアドバイスは、①年内売却かな。

もし値下がりしているなら③ロールオーバー。

②課税口座に移管する場合、値下がりしている場合は悩ましい。

100万円が80万円に下がった場合、80万円で課税口座に購入したということになり、その後110万円に増えたとした場合、30万円に対して税金が発生する。

損失20万はそのまま損で終わってしまう。

だから②はないと思うわ。

 

トランプさんの中間選挙で株価が上がったと思ったら、また下がっていますが、まずは年内のプラスはきっちりといただき、来年以降は今後なにがこれからの時代に残っていくのか考えながら投資をしていくしかないのかな？

 

私が今狙っているのは、USA株式。

ゴールドマンサックスを買いたいと思っています。

 

しかし、投資は自己責任。

責任が取れる範囲でおこないましょうね。