顧客資産３００兆円

2014年度末に主要証券10社が顧客から預かる資産は297兆円となり、２年連続で過去最高になったというニュースが水曜日の日経で書かれていました。

今の時点から過去を振り返ってみた時に、まさに2014年は安心して投資ができ年だったと言えましたね。

 

2014年度の日経平均株価は約３割上昇し、資産の内訳を見ても株式が170兆円と25％も増え、投資信託も50兆円を上回り17％増えました。

まさに2014年はNISA口座もスタートして、個人資産が預貯金から投資へ、特に株式市場へ動いていたのね。

これが、日経平均が下がらない理由なのかしら？

 

ヘッジファンドの商品を扱う立場としては、４月の後半の成績は下がったわ。

「１月から上がり調子だったものが、５月の連休中の約２週間で今年稼いだ成績の半分をマイナスにした感じになってくる」

と、お客様からの問い合わせの電話もいただくようになってきました。

 

おかしな話で、電話をしてくる方はいつも同じだ。

私たちも、そろそろ成績が下がってきたから電話くるかな？

と話していると、電話がかかってきます。想定内

そういうお客様はいつも同じことを言ってくる。

「先月売っておけばよかったですね。」

違うでしょ。

今の点で話ているだけで、あなたも持っているものは昨年から何パーセント上がりましたか？

先月売れば今月より少し良い成績だったかもしれませんが、５年後いくらになっているかわからないですよ。

と言たくなる。目先の小さな動きより長期スパンで考えてほしいわ。

 

私には投資のルールとして半分半分というルールがあります。

売ろうか売るまいかを迷ったときは、半分売り、半分残す。

投資をしていて、お客様からもよく言われるのですが、運用成績表を見ていても、数字だけで実感がないのですよね。特に、余裕資金でのんびり放置していると、成績の動きに対して関心が低くなり、上がっているにも関わらず売る機会を逃すこともあります。

 

今日も例のお客様からお電話をいただくだろう。

しかし、お客様の立場からいったら不安だから聞きたいのでしょう。

これも私の仕事。仕方ないわ。付き合わなくては。

 

全てに言えるが、始めるときは簡単でやめる時は苦しい。

投資も苦しい時にやめるのではなく、できるだけ苦しくない時点で売っていくために、始めた時にただ増えろというのではなく、１０年で・・・・、価格が倍になったら・・・、ひとまず売るとかの自分ルールを作ってスタートしないとね。

 

そうしておけば、ぶれる気持ちも大揺れしなくなるのでないかな？！